Så skriver du ditt testamente - våra sex viktigaste tips

Marcus Nilsson, Biträdande jurist på Destra Advokatbyrå

Även om det är ovanligt idag att skriva sitt testamente själv, finns det ingen lag som säger att en jurist eller advokat måste skriva testamentet för att det ska vara giltigt. Här nedan delar vi med oss av de sex viktigaste sakerna man måste tänka på om man ska skriva sitt eget testamente.

Testamentet ska tolkas utan dig

Det första du måste tänka på när du skriver ditt eget testamente är att det kommer tolkas utan dig, efter att du redan gått bort. Det innebär att det är av yttersta vikt att testamentet är tydligt, och att inget går att feltolka. Eftersom det är så viktigt att testamentet blir otvetydigt använder sig jurister av vedertagna formuleringar så som fri förfoganderätt eller full äganderätt. När vi biträder vid upprättande av testamente har vi många frågor till dig kring just de detaljer som är avgörande för tolkningen. Har du kanske särkullbarn eller vill du att din sambo ska ärva så som om ni vore gifta?

Då just din situation är unik är erbjuder vi på Destra en kostnadsfri konsultation där vi kan hjälpa er avgöra om det finns några juridiska fallgropar du behöver tänka på.

Missa inte formkraven

Oavsett hur väl man formulerat sitt testamente är det endast giltigt om det uppfyller de i lag uppställda formkraven. Testamentet ska vara skriftligt, och ska undertecknas med två vittnen. Här är det viktigt att notera att dessa vittnen ska vara samtidigt närvarande när testamentet undertecknas. Många gör misstaget att de ensamma signerar sitt testamente och inhämtar vittnesnamnteckningar efteråt. Det är också noga att vittnena inte är jäviga.

Hör av dig till oss om du har frågor om vem som kan bevittna ett testamente.

Tänk på att sambos inte ärver enligt lag

Din sambo kan inte ärva dig utan testamente. Om du är gift eller sambo kan det vara aktuellt att skriva ett inbördes testamente. Ett inbördes testamente gäller för er båda så länge ni är gifta eller lever i ett samboförhållande, och då kan ni upprätta det tillsammans. Det kan kännas jobbigt att diskutera de här sakerna, men vår erfarenhet av otaliga konsultationer med par är att många tycker det är skönt att få hjälp att reda ut frågorna tillsammans med en jurist. Det är inte ovanligt att den största rädslan inte rör de ekonomiska aspekterna av arvets fördelning, utan att en tvist ska uppstå mellan efterlevande och barn eller särkullbarn.

Glöm inte räkna med laglotten

Särkullbarn till den avlidne behandlas annorlunda i arvssammanhang på så vis att de har rätt att få ut sitt arv direkt. Skulle man vilja skriva ett testamente som innebär något annat måste man ta hänsyn till att särkullbarn ändå kommer att kunna få ut sin laglott direkt, utan att vänta på efterlevande make eller maka. Detta innebär att det är viktigt att ha med laglotten i beräkningen.

Räkna på ekonomiska förutsättningarna

För de flesta som skriver testamente är den största tillgången de har oftast en fastighet, och det är inte ovanligt att den är belånad. Om man testamenterar ett hus eller en sommarstuga till någon, en efterlevande maka exempelvis, bör man räkna på om personen i fråga kommer ha möjlighet att ta över eventuella lån, eller köpa ut andra arvingar. Ett vackert testamente hjälper föga om förordningarna däri saknar ekonomiska förutsättningar. Barnen eller efterlevande kanske saknar den inkomst som behövs för att ta över lånen, eller också är de redan belånade för egen lägenhet sedan tidigare, och har därför inte möjlighet att ta på sig större lån.

Är det praktiskt genomförbart?

Vissa förordnanden som folk vill ha med i sina testamenten rekommenderar vi starkt att man undviker, även om de ofta har en god tanke bakom. Det rör saker som inte är praktiskt genomförbara. Det händer att testamenten upprättas som stipulerar att efterlevande sambo ska ärva bostadsrätten de bodde i, men att medlen vid en framtida försäljning ska tillfalla bröstarvingar till den avlidne. Denna typ av formuleringar ger inte den typ av trygghet man är ute efter, utan får istället ett osäkert utfall. Sambon har i exemplet ovan fått lägenheten enligt testamente och kan sälja den, och är sedan inte bunden av förordnandet i testamentet att dela med sig av pengarna till de enligt testamentet berättigade bröstarvingarna.

Har du frågor kring upprättande av testamente? Lämna dina kontaktuppgifter nedan och bli kontaktad av jurist.